Como importar extrato bancário CSV e OFX para controlar gastos
Exporte o extrato da conta ou a fatura do cartão em CSV ou OFX no app do seu banco e importe no Easy Finanças. Os gastos são categorizados automaticamente com IA, você revisa e confirma. É gratuito e não exige conectar sua conta bancária.
Passo a passo
- Exporte o arquivo no banco. No app ou internet banking, abra o extrato da conta (ou a fatura do cartão), escolha o período e use a opção de exportar ou compartilhar em CSV ou OFX.
- Escolha onde importar. No Easy Finanças, extrato de conta vai em Adicionar Transação > Importar; fatura de cartão vai em Cartões > escolha o cartão > Importar fatura.
- Arraste o arquivo. O Easy Finanças reconhece o layout do banco pelo cabeçalho do arquivo. Linhas de saldo são ignoradas e parcelas como 3/10 são identificadas.
- Revise as categorias e confirme. Cada lançamento chega com categoria e subcategoria sugeridas. Ajuste o que precisar e confirme; as suas correções viram regra para as próximas importações.
Bancos e formatos compatíveis
| Formato | Bancos |
|---|---|
| Extrato de conta (CSV) | Nubank, Itaú, Inter, Bradesco, Banco do Brasil, PicPay |
| Fatura de cartão (CSV) | Nubank, Inter, C6 Bank, XP |
| Extrato ou fatura (OFX) | Qualquer banco que exporte OFX, como Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander, Caixa, Sicoob |
O seu banco não está na lista de CSV? Exporte em OFX: é o formato padrão do mercado e funciona sempre.
Por que importar arquivo em vez de conectar o banco
Apps que usam Open Finance puxam os dados automaticamente, mas pedem uma autorização de acesso contínuo à sua conta, e em geral cobram por isso. Com a importação de arquivo, você decide o que entra e quando: o Easy Finanças nunca recebe sua senha nem tem acesso à conta.
O custo é exportar o arquivo uma vez por mês ou por fatura, o que leva poucos minutos.
Perguntas frequentes sobre importação
Qual a diferença entre CSV e OFX?
CSV é uma planilha em texto, com um layout diferente em cada banco; o Easy Finanças reconhece os layouts dos bancos suportados. OFX é um formato padrão de troca de dados bancários, igual para todos os bancos, por isso qualquer arquivo OFX pode ser importado.
Posso importar o mesmo período duas vezes?
Você revisa todos os lançamentos antes de salvar, então é possível desmarcar o que já foi importado. Para evitar repetições, importe sempre a partir da data do último lançamento registrado.
Preciso conectar minha conta bancária?
Não. O Easy Finanças não usa Open Finance e nunca pede a senha do banco. Você exporta o extrato ou a fatura em CSV ou OFX no app do seu banco e importa o arquivo. Também é possível cadastrar lançamentos manualmente.
Quais bancos são compatíveis com a importação?
Extratos em CSV: Nubank, Itaú, Inter, Bradesco, Banco do Brasil, PicPay. Faturas de cartão em CSV: Nubank, Inter, C6 Bank, XP. Arquivos OFX funcionam com qualquer banco que exporte esse formato, como Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Santander, Caixa, Sicoob.
Como importar o extrato do Nubank?
No app do Nubank, abra a conta ou o cartão, peça o extrato ou a fatura em CSV e salve o arquivo. No Easy Finanças, vá em Adicionar Transação > Importar (conta) ou na página do cartão (fatura), arraste o arquivo, revise as categorias sugeridas e confirme.
Como a IA categoriza meus gastos?
O Easy Finanças aprende com as suas escolhas: um estabelecimento que você já categorizou é reconhecido nas próximas importações. O que ainda não tem regra vai para um modelo de IA, que sugere categoria e subcategoria. Você revisa cada item antes de salvar.